比特币、以太坊… … 加密货币（Cryptocurrency）这些年来可是赚足了眼球！它们的价格波动剧烈，却也隐藏着巨大的获利机会。对于经验丰富的交易者来说，这可是块“淘金”热土，但对于我们这些小白来说，该如何入门才能稳稳抓住这波浪潮呢？别担心，这篇新手炒币宝典将为你揭开加密货币投资的神秘面纱，手把手教你如何从零开始，避开潜在风险，开启财富自由之路！
一、新手炒币宝典：5 个黄金步骤 💰
在开始之前，请确保你的财务状况良好，这意味着你应该：
- 💰 拥有应急基金：以备不时之需。
- 💳 可控的债务水平：避免过高的债务压力。
- 📈 理想情况下，拥有多元化的投资组合：分散风险，提高收益稳定性。
将加密货币投资视为投资组合的一部分，可以帮助你提高整体回报率。接下来，让我们一起学习投资加密货币的 5 个黄金步骤吧！
1. 知己知彼，百战不殆：了解你的投资对象🔍
投资如同恋爱，要深入了解对方才能做出明智的选择。投资股票时，我们会仔细阅读公司年报和 SEC 文件，仔细分析公司的财务状况和发展前景。同样的道理，投资加密货币也要做好功课。
- 市场上有成千上万种加密货币，它们运作方式各不相同，而且每天都有新的加密货币诞生。 🤯 你需要了解每笔交易背后的投资逻辑。
- 许多加密货币没有任何实物资产或现金流作为支撑。 例如比特币，其价值完全取决于市场供需关系。与公司股票不同，公司可以通过盈利增长为投资者带来回报，而许多加密资产只能依靠市场情绪和看涨预期来获利。
一些最受欢迎的加密货币包括以太坊 (Ethereum)、狗狗币 (Dogecoin)、卡尔达诺 (Cardano) 和索拉纳 (Solana)。在投资之前，请务必了解它们的潜在风险和回报，以及背后的技术和应用场景。
2. 历史不能预测未来：避免刻舟求剑 🙅
许多新手投资者容易犯的一个错误就是过度依赖历史数据。诚然，比特币曾经只值几美分，但现在价值已经翻了几番。然而，关键问题是：“这种增长会持续到未来吗？即使增速放缓，它还会继续上涨吗？”🤔
投资者应该着眼于未来，而不是过去的辉煌。推动未来回报的因素是什么？今天的加密货币交易者需要的是明天的收益，而不是昨天的辉煌。
3. 过山车般的波动：稳住，我们能赢🎢
加密货币的价格波动就像过山车一样刺激，上一秒还在天堂，下一秒可能就跌入谷底，仅仅是因为一个未经证实的谣言。
- 对于经验丰富的投资者来说，这可能是一个绝佳的机会，因为他们可以迅速执行交易，或者对市场基本面、趋势和未来走势有深入的了解。😎
- 然而，对于缺乏这些技能的新手投资者来说，这无异于雷区。😥
剧烈的价格波动会吓跑许多交易者，尤其是新手，而经验丰富的交易者可能会趁机低价买入。简而言之，波动性可以帮助经验丰富的交易者“低买高卖”，而缺乏经验的投资者可能会“高买低卖”。
4. 风险控制：守住你的钱袋子 🛡️
短期交易任何资产都需要进行风险管理，尤其是像加密货币这样波动剧烈的资产。
- 对于长期投资者来说，风险管理可能很简单，那就是无论价格如何波动，都不要轻易抛售。 长期投资的心态使投资者能够坚定持有头寸。
- 而对于短期交易者来说，风险管理可能需要制定严格的卖出规则，例如当投资下跌 10% 时止损。 交易者严格遵守这些规则，可以避免相对较小的损失演变成灾难性的损失。
新手交易者应该考虑预留一定数量的交易资金，并且一开始只使用其中一部分。 如果头寸出现亏损，他们还有资金储备可以进行后续交易。 最重要的是，如果没有资金，就无法进行交易。因此，保留部分现金储备意味着你始终有资金来进行交易。
5. 量力而行：永远不要孤注一掷 ⚠️
最后，请务必避免将所有资金都投入到高风险资产中。如果你无法承受损失所有资金的风险，那么就不应该将所有资金都投入到加密货币等高风险资产中。
无论是购房首付还是其他重要支出，未来几年内需要的资金都应该存放在安全的账户中。如果你想要绝对安全的回报，最好的选择是偿还高息债务。
最后，不要忽视你使用的任何交易所或经纪商的安全性。你可能合法拥有这些资产，但仍然需要有人来确保它们的安全性。如果担心加密货币的安全性，一些交易者会选择投资加密钱包，将他们的货币存储在线下，使其免受黑客攻击。
二、解锁更多加密货币投资方式 🔓
除了直接投资加密货币之外，还有其他一些方式可以参与到加密货币市场中，有些方式更为直接，例如：
- 加密货币期货 (Crypto futures)：期货是另一种押注比特币价格波动的工具，它允许你利用杠杆来放大收益（或损失）。期货市场瞬息万变，会加剧加密货币市场已经存在的波动性。
- 比特币 ETF (Bitcoin ETFs)：2024 年 1 月，美国证券交易委员会（SEC）批准了几只直接投资比特币的交易所交易基金 (ETF)。目前，大多数提供股票和债券等传统证券的在线经纪商都可以交易现货比特币 ETF。因此，这些 ETF 可以让你像购买基金一样轻松地投资加密货币。
- 加密货币交易所或经纪商股票 (Crypto exchange or broker stocks)：购买那些有望从加密货币市场增长中获利的公司股票也可能是一个不错的选择，例如 Coinbase 等交易所或 Robinhood 等经纪商，这些公司的很大一部分收入来自加密货币交易。
- 区块链 ETF (Blockchain ETFs)：区块链 ETF 允许你投资那些可能从区块链技术发展中获利的公司。顶级区块链 ETF 可以让你接触到该领域的一些关键上市公司。但需要注意的是，这些公司通常不仅仅从事加密货币相关业务，这意味着你对加密货币市场的风险敞口会被稀释，从而降低你的潜在收益和损失。
每种方式的风险和对加密货币的风险敞口都不同，因此你需要清楚地了解自己购买的是什么，以及它是否符合你的需求。
三、加密货币投资常见问题解答 ❓
1. 投资加密货币需要多少钱？ 🤔
从理论上讲，只需几美元就可以开始投资加密货币。例如，大多数加密货币交易所的最低交易金额可能为 5 美元或 10 美元。其他加密货币交易应用程序的最低交易金额甚至更低。
但是，需要注意的是，如果你交易的加密货币金额较小，一些交易平台会收取高昂的交易费用。因此，选择一家能够将你的交易费用降至最低的经纪商或交易所非常重要。事实上，许多所谓的“免费”经纪商会将费用（称为点差）嵌入到你支付的加密货币价格中。
2. 区块链是如何运作的？ ⛓️
加密货币是基于区块链技术运作的。区块链是一种数据库，它会记录并标记每一条记录的时间戳。理解区块链最好的方式是将其想象成一个持续更新的交易记录。当区块链数据库用于加密货币时，它会记录和验证货币交易，确认货币的流动方向和所有者。
许多加密货币区块链数据库都由去中心化的计算机网络运营。也就是说，许多冗余的计算机共同维护数据库，反复核对交易数据，以确保其准确性。如果出现任何差异，网络中的计算机必须解决这些差异。
3. 如何挖矿加密货币？ ⛏️
一些加密货币会奖励那些在区块链数据库上验证交易的人，这个过程叫做“挖矿”。例如，参与比特币挖矿的矿工需要解决非常复杂的数学问题，作为验证过程的一部分。如果成功解决问题，矿工将获得预先设定的比特币奖励。
为了挖矿比特币，矿工需要使用强大的处理单元，这些单元会消耗大量的能源。许多矿工会建造巨大的矿场，里面摆满了这样的矿机，以便获取这些奖励。截至 2024 年 3 月，比特币系统每年消耗的能源与马来西亚全国的能源消耗量相当。
4. 如何投资比特币？ 🪙
如果你想投资比特币，可以通过多种方式进行投资，例如：
- 加密货币交易所 (Crypto exchanges)：交易所通常提供种类繁多的加密货币，而且价格往往也最具竞争力。知名的交易所有 Coinbase、Kraken 和 Binance 等，此外还有数十家其他交易所。
- 传统经纪商 (Traditional brokers)：除了股票和其他金融资产外，许多传统经纪商也允许你交易比特币，但它们提供的其他加密货币种类相对有限。一些适合初学者的顶级在线经纪商也允许用户交易加密货币，包括 Interactive Brokers 和 Robinhood。
- 金融应用程序 (Financial apps)：现在，许多金融应用程序都允许你交易比特币和其他一些加密货币。这方面的顶级应用程序包括 Robinhood 和 Webull，以及 PayPal、Venmo 和 Cash App 等支付应用程序。
购买比特币时，请特别注意你支付的费用。以下是购买比特币时需要注意的其他事项。
5. 什么是山寨币 (Altcoins)？ 🤔
山寨币是比特币的替代品。许多年前，交易者用这个词带有贬义。由于比特币是规模最大、最受欢迎的加密货币，其他所有加密货币都被定义为相对于比特币的替代品。因此，除了比特币以外的所有加密货币都被归类为“山寨币”。
虽然比特币在市值上仍然是最大的加密货币，但它不再是市场上唯一的玩家。以太坊和索拉纳等其他山寨币的流行程度越来越高，这使得“山寨币”一词显得有些过时了。目前，据报道已经有 1.5 万种甚至更多的加密货币存在，再将这个行业定义为“比特币和其他所有”已经没有太大意义了。
四、总结 ✍️
加密货币是一个高度投机的市场，许多精明的投资者选择将资金投向其他领域。然而，对于想要开始交易加密货币的新手来说，最好的建议是从小处着手，只使用你能够承受损失的资金进行投资。
